Tranh cãi “nảy lửa” về trách nhiệm giữa Ngân hàng Đại Tín với Công ty Phương Trang
Ngày 26/5, phiên tòa xét xử sơ thẩm vụ án “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản”, “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng” xảy ra tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Đại Tín (gọi tắt là Ngân hàng Đại Tín, nay là Ngân hàng Thương mại trách nhiệm hữu hạn một thành viên Xây dựng Việt Nam - CB) tiếp tục với phiên bào chữa của các luật sư.
CB khẳng định đã giải ngân hết cho Công ty Phương Trang Theo đại diện Ngân hàng Xây dựng, ngân hàng này đã giải ngân đầy đủ 82 khoản vay cho Công ty Cổ phần đầu tư Phương Trang bằng hình thức chuyển khoản vào tài khoản của khách hàng vay.Từ thời điểm này, khách hàng vay đã trở thành chủ sở hữu đối với số tiền vay và phát sinh nghĩa vụ trả nợ vay cho CB, đồng thời phải tự chịu trách nhiệm đối với mục đích sử dụng tiền vay trong hồ sơ vay vốn.
Liên quan đến 82 hợp đồng tín dụng nói trên, đại diện CB cho rằng, không có cán bộ, nhân viên nào của CB bị cơ quan tố tụng kết luận là vi phạm quy định về cho vay. Vì thế, cáo buộc CB đã không giải ngân, giải ngân thiếu… là không có căn cứ.Luật sư Nguyễn Xuân Anh (bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của CB) khẳng định: "Việc các cơ quan tố tụng cho rằng nhóm Công ty Phương Trang nhận không đầy đủ tiền giải ngân từ Ngân hàng Đại Tín, từ đó loại bỏ một phần trách nhiệm trả nợ của Công ty Cổ phần đầu tư Phương Trang, biến dư nợ này thành thiệt hại của Ngân hàng Đại Tín là không chính xác, không đúng với diễn biến sự việc trên thực tế và trái với các quy định của pháp luật về ngân hàng".
Ngoài ra, một số luật sư bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của CB cũng như đại diện phía CB cũng cho rằng, trong vụ án này, bị cáo Hứa Thị Phấn đã có những giao dịch ngoài ngân hàng, với tư cách cá nhân với các tổ chức, cá nhân của nhóm Phương Trang để sử dụng tài khoản, tiền trong tài khoản của những tổ chức cá nhân này rút ra, nộp vào, thanh toán tất toán các khoản vay cho những tổ chức, cá nhân khác nhau thuộc hai nhóm Phương Trang và Phú Mỹ.Do vậy, nếu có việc thất thoát, mất tiền thì đây là thiệt hại của chủ tài khoản, không liên quan đến hợp đồng tín dụng ký với ngân hàng.
Theo đại diện CB, hiện nay nhóm Phương Trang vẫn chưa tất toán 46 khoản vay, 1 khoản nhận nợ bắt buộc, 1 khoản phát hành trái phiếu, với tiền nợ gốc là 9.437 tỷ đồng và trên 16.000 tỷ đồng tiền lãi tính đến thời điểm 7/5/2018. Quan điểm của CB “đi ngược” với quá trình đối chiếu công nợ Trái với quan điểm nói trên của đại diện và luật sư của CB, Luật sư Phan Trung Hoài (bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của Công ty Cổ phần đầu tư Phương Trang) cho rằng, việc đại diện CB giữ quan điểm đòi khoản tiền 9.437 tỷ đồng và trên 16.000 tỷ đồng tiền lãi đã đi ngược lại và phủ nhận toàn bộ quá trình diễn biến việc đối chiếu công nợ chi tiết của chính Ngân hàng Đại Tín. Luật sư Phan Trung Hoài đã liệt kê các biên bản làm việc, đối chiếu chi tiết 82 khoản vay, 1 khoản nhận nợ bắt buộc và 1 khoản trái phiếu Trường Vĩ, trong đó có nêu về kết quả đối chiếu và sự thừa nhận của CB về số tiền thực nhận của nhóm Phương Trang.Cụ thể trong biên bản các cuộc họp ngày 18 và 19/12/2014, Công ty Phương Trang đã làm việc với CB trước sự chứng kiến của Ngân hàng Nhà nước và điều tra viên Bộ Công an để đối chiếu dư nợ vay của Công ty Phương Trang và các công ty, cá nhân có quan hệ hợp tác kinh doanh.
Kết quả đối chiếu công nợ đã được Ngân hàng Thương mại cổ phần xây dựng Việt Nam - VNCB ghi nhận tại biên bản làm việc ngày 18 và 19/12/2014, khẳng định số tiền Công ty Cổ phần đầu tư Phương Trang thực nhận 3.936 tỷ đồng.
Từ đó, Luật sư Phan Trung Hoài cho rằng, yêu cầu của đại diện CB tại phiên tòa buộc Công ty Cổ phần đầu tư Phương Trang phải trả nợ gốc 9.437 tỷ đồng và 16.000 tỷ đồng lãi là hoàn toàn không có căn cứ, không phù hợp với kết quả điều tra và quá trình thẩm tra công khai tại phiên tòa trong suốt những ngày qua. Luật sư Phan Trung Hoài đề nghị Hội đồng xét xử xem xét, quyết định Công ty Cổ phần đầu tư Phương Trang chỉ chịu trách nhiệm về mặt dân sự trên số dư nợ gốc 3.936 tỷ đồng của các hợp đồng tín dụng theo số thực nhận đã được nêu trong kết luận điều tra và bản cáo trạng, cũng như được thẩm tra công khai tại phiên tòa; xem xét về khoản thiệt hại do việc bị cầm giữ tài sản thế chấp vượt số tiền đảm bảo cần thiết cho số tiền vay thực nhận của Công ty Cổ phần đầu tư Phương Trang; đồng thời yêu cầu giải tỏa một phần tài sản thế chấp hiện đang được Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an kê biên./.>>> Vụ án thất thoát 6.300 tỷ đồng tại Ngân hàng Đại Tín: Có dấu hiệu vi phạm thủ tục tố tụng
Tin liên quan
-
Kinh tế và pháp luật
Nhiều tình tiết mới liên quan việc giải ngân gần 16.500 tỷ đồng cho Công ty Phương Trang
19:53' - 18/05/2018
Trong phiên xử vụ thất thoát 6.300 tỷ đồng tại Ngân hàng Đại Tín ngày 18/5, nhiều tình tiết mới liên quan đến hành vi cố ý làm trái, hạch toán thu chi khống... cho Công ty Phương Trang đã xuất hiện.
-
Kinh tế và pháp luật
Vụ án thất thoát 6.300 tỷ đồng: Cty con của Phương Trang từng chuyển tiền cho Vũ "Nhôm"?
21:50' - 16/05/2018
Ngày 16/5, phiên tòa xét xử sơ thẩm vụ án “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản”, “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng” tại Ngân hàng Đại Tín.
-
Kinh tế và pháp luật
Công ty Phương Trang “kẹt” hàng chục bất động sản tại Ngân hàng Đại Tín
19:53' - 14/05/2018
Công ty Phương Trang đã thế chấp 49 bất động sản để vay tiền của Ngân hàng Đại Tín.
Tin cùng chuyên mục
-
Kinh tế và pháp luật
Hà Nội yêu cầu làm rõ, báo cáo vụ việc phóng viên bị hành hung trước ngày 27/4
18:39' - 24/04/2024
Chủ tịch UBND thành phố Hà Nội yêu cầu làm rõ, báo cáo vụ việc phóng viên bị hành hung trước ngày 27/4.
-
Kinh tế và pháp luật
Tây Ban Nha mở lại cuộc điều tra liên quan phần mềm gián điệp Pegasus
15:31' - 24/04/2024
Ngày 23/4, Tòa Thượng thẩm Tây Ban Nha thông báo sẽ mở lại cuộc điều tra vụ điện thoại của các bộ trưởng nước này bị cài phần mềm gián điệp Pegasus.
-
Kinh tế và pháp luật
Mỹ bồi thường gần 140 triệu USD cho nạn nhân vụ bê bối tình dục của cựu bác sĩ tuyển Olympic
11:30' - 24/04/2024
Bộ Tư pháp Mỹ đã nhất trí bồi thường gần 139 triệu USD cho các nạn nhân vụ bê bối lạm dụng tình dục liên quan đến Larry Nassar, cựu bác sĩ của đội tuyển Thể dục dụng cụ Olympic quốc gia Mỹ (USOC).
-
Kinh tế và pháp luật
Vụ án xảy ra tại Công ty Cổ phần Tập đoàn Phúc Sơn: Đã khởi tố 23 bị can
08:54' - 24/04/2024
Ngày 20 và 23/4/2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an đã ra Quyết định khởi tố bị can và các quyết định tố tụng đối với Phó Chủ tịch UBND tỉnh Vĩnh Phúc Nguyễn Văn Khước và 5 bị can khác.
-
Kinh tế và pháp luật
Xét xử tranh chấp giữa Moderna với Pfizer về bằng sáng chế vaccine phòng COVID-19
08:02' - 24/04/2024
Ngày 23/4, Tòa án cấp cao tại London (Anh) bắt đầu xét xử tranh chấp giữa các hãng dược Pfizer/BioNTech với Moderna liên quan bằng sáng chế công nghệ vaccine phòng COVID-19.
-
Kinh tế và pháp luật
Vụ tai nạn lao động tại Yên Bái: Khởi tố 1 nhân viên Nhà máy xi măng Yên Bái
21:55' - 23/04/2024
Công an tỉnh Yên Bái khởi tố vụ án, khởi tố bị can, lệnh bắt bị can để tạm giam trong vụ án “Vi phạm quy định về an toàn lao động” xảy ra tại Công ty cổ phần Xi măng và Khoáng sản Yên Bái.
-
Kinh tế và pháp luật
Vụ án Tập đoàn Phúc Sơn: Khởi tố Phó Chủ tịch UBND tỉnh Vĩnh Phúc Nguyễn Văn Khước và 5 bị can khác
19:24' - 23/04/2024
Mở rộng điều tra vụ án tại Công ty cổ phần Tập đoàn Phúc Sơn, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an đã khởi tố Phó Chủ tịch UBND tỉnh Vĩnh Phúc Nguyễn Văn Khước và 5 bị can khác.
-
Kinh tế và pháp luật
Quy định về độ tuổi nghỉ hưu của người lao động năm 2024
11:36' - 23/04/2024
Năm 2024 độ tuổi nghỉ hưu của người lao động nam sẽ là 61 tuổi, lao động nữ sẽ là 56 tuổi 4 tháng.
-
Kinh tế và pháp luật
Những trường hợp được hoàn tiền đóng BHXH tự nguyện
10:36' - 23/04/2024
Bà N.T.H đóng BHXH tự nguyện theo phương thức đóng 6 tháng một lần. Tháng 11/2023 bà đủ 20 năm đóng BHXH và đủ tuổi nghỉ hưu.